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COMMISSIONE DI VIGILANZA SUI FONDI PENSIONE – DELIBERAZIONE 29 maggio 2008

COMMISSIONE DI VIGILANZA SUI FONDI PENSIONE - DELIBERAZIONE 29 maggio 2008 - Regolamento sulle modalita' di adesione alle forme pensionistiche complementari. (GU n. 142 del 19-6-2008 )

COMMISSIONE DI VIGILANZA SUI FONDI PENSIONE

DELIBERAZIONE 29 maggio 2008

Regolamento sulle modalita’ di adesione alle forme pensionistiche
complementari.

LA COMMISSIONE DI VIGILANZA
SUI FONDI PENSIONE

Visto il decreto 5 dicembre 2005, n. 252 (di seguito: decreto
n. 252/2005), recante la disciplina delle forme pensionistiche
complementari;
Visto, in particolare, l’art. 18, comma 2, del decreto n. 252/2005
che attribuisce alla Commissione di vigilanza sui fondi pensione (di
seguito: COVIP) lo scopo di perseguire la trasparenza e la
correttezza dei comportamenti e la sana e prudente gestione delle
forme pensionistiche complementari;
Visto l’art. 19, comma 2, lettera a) del decreto n. 252/2005 che
attribuisce alla COVIP il compito di definire le condizioni che, al
fine di garantire il rispetto dei principi di trasparenza,
comparabilita’ e portabilita’, le forme pensionistiche complementari
devono soddisfare per potere essere ricondotte nell’ambito di
applicazione del decreto n. 252/2005 ed essere iscritte all’Albo;
Visto l’art. 19, comma 2, lettera g), del decreto n. 252/2005, che
attribuisce alla COVIP il compito di disciplinare, tenendo presenti
le disposizioni in materia di sollecitazione del pubblico risparmio,
le modalita’ di offerta al pubblico di tutte le forme pensionistiche
complementari;
Visto l’art. 25, comma 3, della legge 28 dicembre 2005, n. 262, che
prevede che le competenze in materia di trasparenza e di correttezza
dei comportamenti sono esercitate dalla COVIP compatibilmente con le
disposizioni per la sollecitazione del pubblico risparmio;
Vista la deliberazione COVIP del 31 ottobre 2006, con la quale sono
stati adottati gli schemi di statuto, di regolamento e di nota
informativa;
Vista la deliberazione COVIP del 31 gennaio 2008, recante
istruzioni per la redazione del progetto esemplificativo;
Rilevata l’esigenza di definire regole omogenee per la raccolta
delle adesioni da parte di tutte le forme pensionistiche
complementari, al fine di tutelare l’adesione consapevole dei
soggetti destinatari, avuto riguardo al buon funzionamento del
sistema di previdenza complementare;
Ritenuto, altresi’, opportuno integrare le predette regole,
precisando che la raccolta attraverso l’utilizzo delle reti di
distribuzione abilitate al collocamento di prodotti finanziari o
assicurativi avvenga tenendo anche presenti le disposizioni di
settore e i controlli delle competenti Autorita’;
Tenuto conto delle indicazioni scaturite ad esito della procedura
di consultazione delle parti sociali e degli organismi
rappresentativi dei soggetti vigilati, dei prestatori dei servizi
finanziari e dei consumatori, posta in essere dalla COVIP a partire
dal 21 aprile 2008;
A d o t t a

il seguente regolamento:

Art. 1.
Ambito di applicazione

1. Il presente regolamento si applica alle forme pensionistiche
complementari di cui all’art. 3 del decreto n. 252/2005.
2. Le disposizioni del presente regolamento si applicano inoltre,
in quanto compatibili, alle forme pensionistiche comunitarie di cui
all’art. 15-ter del decreto n. 252/2005 con riguardo alle adesioni
raccolte in Italia.

Titolo INOTA INFORMATIVA

Art. 2.
Predisposizione ed aggiornamento della nota informativa

1. I fondi pensione negoziali e i soggetti istitutori di fondi
pensione aperti e di forme pensionistiche complementari attuate
mediante contratti di assicurazione sulla vita di cui all’art. 13,
comma 1, lettera b) (di seguito PIP), provvedono alla redazione e
all’aggiornamento della nota informativa, in conformita’ allo schema
predisposto dalla COVIP.

Titolo INOTA INFORMATIVA

Art. 3.
Deposito della nota informativa

1. Prima dell’avvio della raccolta delle adesioni, la nota
informativa e’ resa pubblica mediante deposito presso la COVIP. La
data di deposito e’ individuata con riferimento al giorno dell’invio
della stessa alla COVIP con modalita’ telematiche ai sensi del
successivo comma 4.
2. Ai fini di cui al comma 1, i fondi pensione negoziali e i
soggetti istitutori di fondi pensione aperti e di PIP, una volta
acquisita l’iscrizione all’albo della forma pensionistica,
trasmettono alla COVIP una comunicazione a firma del legale
rappresentante, contenente l’attestazione che la nota informativa e’
stata redatta in conformita’ allo schema predisposto dalla COVIP ed
e’ coerente con lo statuto o regolamento approvato dalla COVIP (e per
i PIP con le condizioni generali di contratto).
3. Alla comunicazione deve essere allegata la nota informativa in
formato cartaceo.
4. Contestualmente alla comunicazione di cui al comma 2, la nota
informativa dovra’ altresi’ essere inoltrata alla COVIP con modalita’
telematiche, secondo le specifiche dalla stessa fornite.

Titolo INOTA INFORMATIVA

Art. 4.
Variazione delle informazioni contenute nella nota informativa

1. Ogni variazione delle informazioni contenute nella nota
informativa depositata comporta il suo tempestivo aggiornamento.
2. A tal fine, i fondi pensione negoziali e i soggetti istitutori
di fondi pensione aperti e di PIP provvedono a modificare ed
integrare la sezione o le sezioni della nota informativa interessate
dalle variazioni. Ciascuna delle sezioni modificate riporta nel
frontespizio la nuova data di efficacia.
3. Con riferimento alle modifiche relative alle informazioni
contenute nella nota informativa e’ possibile procedere alla
redazione di un supplemento, da allegare alla nota informativa,
qualora le modifiche siano relative ai soggetti coinvolti
nell’attivita’ della forma pensionistica complementare e ai luoghi
previsti per la raccolta delle adesioni.
4. Al di fuori dei casi previsti nel comma 3, su richiesta degli
interessati, la COVIP puo’ consentire l’utilizzo di supplementi in
ipotesi particolari e per periodi limitati.
5. Qualora la variazione delle informazioni interessi il contenuto
del modulo di adesione, che costituisce parte integrante e necessaria
della nota informativa, e’ in ogni caso necessario procedere alla
predisposizione di una nuova versione integrale dello stesso.
6. Entro il mese di marzo di ogni anno, in occasione
dell’aggiornamento delle informazioni relative all’andamento della
gestione, i fondi pensione negoziali e i soggetti istitutori di fondi
pensione aperti e di PIP procedono altresi’ all’eventuale
aggiornamento delle informa-zioni contenute nelle altre sezioni della
nota informativa e all’integrazione della stessa con le novita’
riportate eventualmente nei supplementi. Il nuovo testo di nota
informativa dovra’ formare oggetto di deposito presso la COVIP,
secondo quanto previsto nell’art. 3.
7. In presenza di modifiche ad efficacia differita, e’ necessario,
nel periodo che precede la data di efficacia delle stesse, corredare
la nota informativa con una comunicazione che illustri le modifiche
deliberate e ne indichi la decorrenza. A tal fine, e’ possibile
utilizzare la medesima comunicazione eventualmente predisposta per la
preventiva informazione degli iscritti.

Titolo INOTA INFORMATIVA

Art. 5.
Comunicazione alla COVIP degli aggiornamenti della nota informativa

1. Le variazioni apportate alla nota informativa, anche mediante
l’utilizzo di supplementi, devono essere tempestivamente comunicate
alla COVIP. Solo a seguito della predetta comunicazione e’ possibile
utilizzare la nota informativa cosi’ modificata e l’eventuale nuovo
modulo di adesione.
2. A tal fine, e’ trasmessa alla COVIP una comunicazione, a firma
del legale rappresentante, che illustri le modifiche apportate e le
relative motivazioni. La comunicazione deve, inoltre, contenere
l’attestazione che le modifiche inerenti la nota informativa sono
conformi allo schema di nota informativa predisposto dalla COVIP e
coerenti con lo statuto o regolamento approvato (e per i PIP con le
condizioni generali di contratto) e che per le restanti parti la nota
informativa non e’ stata variata.
3. Alla comunicazione deve essere allegata la seguente
documentazione:
a) nuova sezione della nota informativa (ovvero, ove ammesso,
supplemento), ovvero nuovo modulo di adesione;
b) per i PIP, nel caso in cui le modifiche conseguano a modifiche
delle condizioni generali di contratto, testo aggiornato delle
condizioni suddette.
La documentazione di cui al presente comma deve altresi’ essere
inoltrata alla COVIP con modalita’ telematiche, secondo le specifiche
dalla stessa fornite.
4. Qualora le variazioni conseguano a modifiche statutarie o
regolamentari da sottoporre all’approvazione della COVIP, la nota
informativa modificata puo’ essere utilizzata ai fini della raccolta
delle adesioni solo a seguito dell’avvenuta approvazione, espressa o
tacita, da parte di COVIP delle modifiche statutarie o regolamentari.
5. Se le variazioni conseguono a modifiche statutarie o
regolamentari soggette solo …

[Continua nel file zip allegato]

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